definirea fraudei

Fapta cunoscută sub numele de fraudă este aceea în care o persoană, o instituție sau o entitate procedează ilegal sau incorect conform parametrilor stabiliți cu scopul de a obține un beneficiu economic sau politic. Există diferite tipuri de fraude care sunt clasificate în funcție de domeniul de aplicare sau procedura pe care o iau, dar, în general, toate fraudele se caracterizează prin minciuni, utilizarea inadecvată a fondurilor, modificarea datelor, trădare, corupție etc. Fraudele pot fi efectuate atât de persoane, cât și de grupuri sau entități.

Frauda este una dintre cele mai cunoscute forme de corupție care există în societățile moderne. Unul dintre elementele sale principale sau caracteristice este utilizarea minciunii și a înșelăciunii pentru a obține un anumit tip de beneficiu. Cel care efectuează frauda operează modificând rezultatele sau datele în favoarea sa, în așa fel încât realitatea să aibă succes pentru el. În multe cazuri, frauda are loc într-un mod ascuns și nimeni nu știe ce s-a întâmplat, deoarece este dificil să găsești dovezi. În alte cazuri, impunitatea celor care operează în mod fraudulos le permite să acționeze fără îndoială, deoarece știu că nu vor fi pedepsiți din cauza aranjamentelor cu diferite sfere de control și putere.

Frauda este o problemă importantă, deoarece pentru realizarea ei nu numai că procedează ilegal, ci și beneficiul persoanei care o efectuează presupune prejudiciul unui terț. Astfel, cazurile foarte clare și destul de frecvente de fraudă sunt, de exemplu, frauda bancară care poate duce la pierderea de bani către terți, frauda comercială care poate determina instituțiile să piardă puterea sau controlul asupra anumitor activități în comparație cu alte companii beneficiate sau de asemenea, fraudă electorală, ceea ce se întâmplă atunci când datele alegerilor politice sunt modificate, beneficiind un candidat și dăunând câștigătorului real.

După cum sa spus, în multe cazuri este dificil și consumator de timp detectarea fraudei, deoarece există mai multe elemente de luat în considerare. Cu toate acestea, pe măsură ce se desfășoară o investigație, poate fi găsită responsabilitatea unui număr semnificativ de persoane sau entități, deoarece actele frauduloase sunt de obicei foarte complexe și profunde.